Review Asuransi Jiwa Allianz (2024) Produk, Premi, Klaim Kelebihan Kekurangan

Tertarik ingin buka beli asuransi jiwa allianz Indonesia ? Baca ulasan ini. 

Kami mengulas pengalaman beli asuransi jiwa allianz Indonesia Indonesia dan menuliskan hasil pengalaman tersebut dalam ulasan soal kelebihan kekurangan asuransi jiwa allianz Indonesia di artikel ini.

Jika asuransi kesehatan didesain untuk menjamin biaya perawatan medis tertanggung, asuransi jiwa justru lebih fokus pada jaminan finansial bagi orang terdekat setelah tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap.

Di Indonesia, asuransi jiwa turut disediakan oleh penyedia asuransi global asal Jerman, yakni Allianz. Terdapat total 13 jenis produk asuransi jiwa Allianz yang dapat dipilih, termasuk di dalamnya kategori individu, kumpulan, syariah, mikro, hingga asuransi jiwa kredit.

Apa perbedaan produk-produk asuransi jiwa Allianz tersebut? Dan berapa besaran preminya? Simak selengkapnya melalui ulasan asuransi jiwa Allianz di bawah ini.

Apa itu Asuransi Allianz

Allianz asuransi adalah perusahaan asal Jerman yang bergerak di bidang asuransi dan manajemen aset global.

Perusahaan yang mulai beroperasi sejak tahun 1980 di Jerman ini telah memiliki cabang di lebih 70 negara, termasuk Indonesia.

Di wilayah Asia Pasifik, Allianz menawarkan produk asuransi jiwa, asuransi umum, asuransi kesehatan, dan manajemen aset.

Perusahaan ini mulai beroperasi di Indonesia sejak tahun 1981 dengan mendirikan kantor cabang perwakilan.

Kini telah ada lebih dari 14 ribu agen di seluruh Indonesia yang tergabung dalam Allianz Star Network (ASN) dan juga lebih 80 kantor pemasaran yang hadir di lebih dari 43 kota di seluruh Indonesia.

Saat ini, Allianz Center dapat ditemukan di berbagai kota-kota besar di Indonesia, seperti Jakarta, Bandung, Surabaya, Makassar, Denpasar, Medan, dan kota.

Apakah Asuransi Jiwa Allianz Aman, Legal Terdaftar OJK

PT Asuransi Allianz Life merupakan bagian dari Allianz Group yang menawarkan produk utama berupa asuransi jiwa. Seluruh produk asuransi jiwa Allianz merupakan pilihan asuransi yang aman, karena Allianz sudah terdaftar dan diawasi oleh OJK (Otoritas Jasa Keuangan).

Berikut adalah nomor izin usaha dari OJK yang dimiliki oleh Allianz:

• PT Asuransi Allianz Life Indonesia terdaftar dan mendapatkan izin usaha dari OJK sebagai perusahaan Asuransi Jiwa pada tanggal 16 Agustus 1996, Nomor Izin Usaha KEP-513/KMK.017/1996
• PT Asuransi Allianz Utama Indonesia terdaftar dan mendapatkan izin usaha dari OJK sebagai perusahaan Asuransi Umum pada tanggal 22 Desember 1989, Nomor Izin Usaha KEP-238/KM.13/1989

Jenis Produk Asuransi Jiwa Allianz

Allianz menyediakan 13 jenis asuransi jiwa dengan masing-masing fitur dan manfaat yang berbeda-beda. Untuk mengetahui apa saja produk asuransi jiwa Allianz, berikut adalah daftar lengkapnya:

Dilihat dari begitu banyaknya jenis produk yang ditawarkan, apa sebenarnya fungsi utama masing-masing asuransi jiwa Allianz? 

Di bawah ini adalah tabel ringkasan berisi pengertian 13 jenis asuransi jiwa Allianz:

Manfaat Asuransi Jiwa Allianz

Simak tabel di bawah ini untuk melihat apa saja manfaat dari asuransi jiwa Allianz:

Keunggulan Asuransi Jiwa Allianz

Secara umum, keunggulan asuransi jiwa Allianz dibandingkan asuransi lainnya adalah:

1. Tersedia banyak pilihan produk asuransi jiwa.
2. Fitur dan manfaat setiap produk variatif.
3. Frekuensi pembayaran premi fleksibel.
4. Informasi produk disajikan dengan komprehensif.
5. Besaran premi/kontribusi kompetitif.
6. Banyak pilihan asuransi tambahan (rider).
7. Tersedia asuransi jiwa mikro dengan premi/kontribusi ringan.
8. Tersedia asuransi berbasis syariah.

Kekurangan Asuransi Jiwa Allianz

• Tidak ada penawaran assuransi jiwa murni (term life)
• Asuransi unit link memiliki resiko dari fluktuasi nilai investasi
• Terjadi kenaikkan premi yang cukup tinggi di 2023 akibat kebijakan OJK terkait Unit Link

Tabel Premi Asuransi Jiwa Allianz

Rincian premi asuransi jiwa Allianz ditunjukkan oleh tabel berikut ini:

*Jika tidak disertai premi top up berkala, minimum total premi berkala Rp300.000/USD100

Apakah asuransi jiwa Allianz bisa dicairkan?

Asuransi jiwa Allianz bisa dicairkan jika memenuhi syarat pengajuan klaim yang tertera di polis asuransi. Dalam hal nasabah memutuskan berhenti asuransi, pengembalian premi yang sudah dibayarkan merujuk kepada ketentuan dari Allianz.

Cara Mengajukan Klaim Asuransi Jiwa Allianz

Tahapan pengajuan klaim asuransi jiwa Allianz adalah sebagai berikut:

1. Isi formulir sesuai jenis klaim dengan data yang lengkap dan akurat. Formulir klaim bisa didapatkan melalui:
   1. Agen asuransi Allianz
   2. Customer service Allianz
   3. Situs resmi Allianz pada bagian formulir klaim asuransi jiwa
2. Siapkan kelengkapan persyaratan dokumen klaim sesuai jenis klaim yang akan diajukan.
3. Kirim berkas pengajuan klaim melalui kantor pos atau secara langsung ke kantor pusat Allianz, dengan alamat: PT Asuransi Allianz Indonesia, World Trade Centre (WTC) 6 Lantai Basement, Jl. Jend Sudirman Kav. 29-31, Jakarta Selatan 12920
4. Setelah dokumen diterima, Allianz akan melakukan verifikasi kelengkapan berkas. Jika belum lengkap, nasabah akan diminta untuk melengkapi terlebih dahulu.
5. Allianz akan melakukan analisis pengajuan klaim. Jika dinilai perlu, Allianz dapat melakukan klarifikasi data atau investigasi.
6. Pemberian keputusan klaim oleh Allianz:
   1. Jika disetujui, uang asuransi akan dicairkan maksimal dalam 14-20 hari kerja.
   2. Jika ditolak, Allianz akan mengirim surat penolakan dan memberikan keterangan terkait penyebab pengajuan klaim tidak disetujui.

Adapun kelengkapan dokumen syarat pengajuan klaim asuransi Allianz berdasarkan jenisnya dapat dilihat di bawah ini:

Berapa lama uang asuransi jiwa Allianz cair?

Terkait berapa lama pencairan asuransi jiwa Allianz dapat berbeda tergantung kelengkapan dokumen dan perlu atau tidaknya dilakukan investigasi lebih lanjut oleh Allianz.

Namun, biasanya, proses pencairan uang asuransi jiwa Allianz umumnya membutuhkan waktu maksimal 14 hari kerja setelah dokumen terpenuhi dan pengajuan disetujui oleh Allianz.

Berapa lama proses pencairan klaim meninggal asuransi jiwa Allianz?

Klaim meninggal dunia Allianz akan dicairkan maksimal dalam 14 hingga 20 hari kerja, terhitung sejak dokumen pengajuan klaim diterima secara lengkap dan benar serta klaim disetujui oleh Allianz.